Поделиться статьёй:
Банк России информирует о том, что Законом о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (N 115-ФЗ) не предусмотрена упрощенная идентификация при заключении договоров страхования в электронной форме.
Закон N 115-ФЗ прямо устанавливает случаи, когда требуется личное присутствие клиента (представителя клиента). Так, идентификация не проводится в случае приема от клиентов-физлиц платежей на сумму не более 15 000 руб.
При идентификации используются оригиналы документов и (или) надлежащим образом заверенные копии. Не запрещено использовать документы в электронной форме, заверенные простой электронной подписью клиента.
Обращено внимание, что порядок идентификации разрабатывается каждой организацией самостоятельно и включается в правила внутреннего контроля.